AML und Verifizierung bei Oscarspin Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum täglichen Betrieb. Wir erklären Ihnen hier, welche Daten wir zu welchem Zeitpunkt erheben, wie lange wir Dokumente speichern und was passiert, wenn Unterlagen fehlen oder nicht plausibel sind.

AML Richtlinie von Oscarspin Casino

Oscarspin Casino wird von Oscar Entertainment N.V. betrieben und hält eine Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit unterstehen wir den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung sowie den internationalen Empfehlungen der FATF. Diese Pflichten sind für uns nicht optional, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung, die wir freigeben.

Für Sie als Spieler übersetzt sich das in vier feste Regeln, die wir seit unserer Gründung 2024 bei jedem Konto ohne Ausnahme anwenden. Wer bei uns spielt, wird identifiziert, dessen Transaktionen werden geprüft, und verdächtige Sachverhalte melden wir an die zuständige Behörde.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Meldestelle
• Regelmässige Schulung unseres Teams in Geldwäschereiprävention

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Sie in drei Stufen. Bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten verlangen wir erweiterte Nachweise. Die Stufen bauen aufeinander auf, keine lässt sich überspringen.

So läuft die Verifizierung ab

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Die Prüfung Ihrer Dokumente nimmt 24 bis 48 Stunden in Anspruch, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Wir informieren Sie per E-Mail, sobald das Ergebnis vorliegt oder ein Dokument nachgereicht werden muss.

• Sie öffnen im Kontobereich den Bereich Verifizierung und laden Ihre Dokumente direkt dort hoch.
• Wir benötigen einen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein) von Vorder- und Rückseite, auf dem alle vier Ecken sichtbar sind.
• Als Adressnachweis akzeptieren wir eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist.
• Für Karten- und Kontozahlungen verlangen wir gegebenenfalls einen Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Geld, das auf unserem Konto ankommt, muss aus einer legalen Quelle stammen. Deshalb verlangen wir einen Herkunftsnachweis, wenn Ihre Einzahlungen auffällig hoch ausfallen, etwa wenn sie in einem Zeitraum von 30 Tagen kumuliert 10'000 CHF übersteigen. Dasselbe gilt, wenn Ihr Spielverhalten nicht zu dem Profil passt, das wir aus Ihren Angaben und Ihrer Transaktionshistorie kennen.

Ein Herkunftsnachweis ist kein Misstrauensvotum, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei jedem lizenzierten Anbieter gilt. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, Kauf- oder Verkaufsverträge, Erbnachweise sowie Dokumente zu Dividenden oder Gewinnen aus Verkäufen. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und den relevanten Zeitraum abdecken.

Unsere Prüfung Ihrer Transaktionen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem; auffällige Konstellationen schauen wir zusätzlich manuell an. Eine feste Regel dabei: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Hat Ihre Karte die Einzahlung getragen, geht die Auszahlung auf dieselbe Karte zurück. Bei Kryptowährungen prüfen wir, ob die Wallet-Adresse zu Ihrem Konto gehört.

Rechnen Sie mit diesen Einschränkungen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, stoppen wir Ihre Auszahlungen. Ein- und Auszahlungsfunktionen können eingeschränkt werden, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das Konto selbst samt Guthaben bleibt in der Regel bestehen, das Geld ist aber nicht abrufbar.

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Angaben überein oder erweisen sie sich als gefälscht, sperren wir das Konto vollständig. In einem solchen Fall zahlen wir ein vorhandenes Guthaben nur auf eine verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethode aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei oder Betrug melden wir den Vorgang an die zuständige Behörde und halten die betroffenen Mittel bis zur Klärung ein.

So lange bewahren wir Dokumente auf

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre, gerechnet ab Schliessung Ihres Kontos oder ab Ihrer letzten Transaktion. Die Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde, die unsere Unterlagen jederzeit prüfen darf. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Zugriff auf die Daten haben ausschliesslich Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, das sie nur im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Prüfungen einsehen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Erhalt vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Bandbreite von Rückfragen oder unklaren Belegen kann es länger dauern.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis von Vorder- und Rückseite, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und gegebenenfalls einen Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Konto zwischen fremden Parteien verschoben wird. Sie ist Teil unserer AML Pflichten und gilt für Karten, Banktransfer, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermassen.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis einreiche?

Ohne den Nachweis geben wir keine Auszahlungen frei, sobald die entsprechende Schwelle erreicht ist. Das Guthaben bleibt erhalten, der Abruf ist aber gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.